ENR Digital
Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) Digital. Innovación en la evaluación de riesgos LAFT en Colombia.
La necesidad de contar con un análisis permanente sobre riesgos LAFT en Colombia, llevó a la UIAF a diseñar una nueva Evaluación Nacional de Riesgos DIGITAL. Promete ser una herramienta superadora de las anteriores ENRs de los años 2013, 2016 y 2019.
Según la UIAF “Permitirá contar con un diagnóstico periódico y completo sobre las amenazas, vulnerabilidades y riesgos de LAFT en las diferentes regiones del país, así como en todos los sectores, subsectores, actividades económicas y profesiones.”
ENR DIGITAL
El crimen organizado se caracteriza por mutar para poder evadir la vigilancia de las autoridades y mejorar su rédito económico ilícito. Esto obliga a repensar las estrategias nacionales para atacar a las estructuras criminales anteponiéndose a sus maniobras para lavar los recursos que obtienen ilícitamente en el circuito económico legal.
Previamente, en 2016 y 2019 las llamadas Evaluaciones Nacionales de Riesgo actualizaron el diagnóstico de las causas y niveles de esas amenazas. Sus resultados, junto con los del Informe de Evaluación Mutua del Ga?lat (2018), constituyeron las bases para diseñar la nueva política pública ALA/CFT de Colombia que empezará a regir a partir del año 2021.
La nueva ENR Digital tendrá como principal objetivo la puesta en marcha de estrategias y políticas públicas ALA/CFT que puedan adaptarse a la velocidad de las transformaciones de las amenazas, vulnerabilidades y riesgos de LAFT. Las ENR serán menos distanciadas en el tiempo facilitando la revisión y actualización de las estrategias y los planes de acción que se tomen como consecuencia de las mismas.
Una vez que se lleve a cabo la ENR digital, se contará con un mapeo de los riesgos en todo el país. Dicho mapa de riesgos deberá actualizarse cada 2 años. Los riesgos son determinados en base a las amenazas y las vulnerabilidades LA/FT del país.
ETAPAS ENR DIGITAL
La ENR Digital contará con cuatro fases: recolección de información, evaluación, análisis de resultados y estructuración del informe ?nal.
Primero se recopilará información suministrada por actores del sistema ALA/CFT, sobre la que se realizarán los análisis en cada variable. Además, mientras tanto la UIAF controlará la calidad de esa información y solicitará la corrección o completitud de los datos proporcionados de ser necesario.
Posteriormente, los participantes deberán calificar los criterios de cada variable. Se calificará con base en la información recaudada y la experticia sobre el funcionamiento del sistema ALA/CFT y su rol dentro del mismo.
Luego la UIAF “analizará las respuestas obtenidas y, a partir de las calificaciones y la sustentación de las respuestas por parte de cada participante, obtendrá el resultado final de riesgos consolidados de LAFT para el país”.
Finalmente, se elaborará un informe que contendrá los resultados obtenidos en la ENR Digital. Este informe será el pilar de los futuros lineamientos de política pública los planes de acción en materia ALA/CFT.
VENTAJAS RESPECTO LAS ENR PRESENCIALES
La UIAF ha resaltado en su comunicado de prensa 4 ventajas que trae aparejada la digitalización de la ENR
Al ser digital, se puede realizar con mayor frecuencia, facilitando un análisis más actualizado con respecto a las dinámicas de estos fenómenos delictivos, sus impactos y los métodos más acertados para mitigarlos.
Ampliará la cobertura de participantes, reforzando y mejorando así el diagnóstico que se obtenga como resultado.
Se consolida la información en una herramienta tecnológica facilitando el análisis de los resultados a lo largo del tiempo.
Reducción de la carga logística y de costos operativos.
Resultados de la última ENR presencial de 2019
Teniendo en cuenta los Resultados obtenidos en la última evaluación de Riesgos realizada en el año 2019, se espera que Colombia haya avanzado y mejorado sus calificaciones, las cuales despertaron algunas alarmas, especialmente en el sector público.
El Riesgo de Lavado de Activos (LA) en Colombia fue calificado en general como “medio-alto”, específicamente la calificación de las amenazas fue “medio alto” y la de las vulnerabilidades "medio". En términos de amenazas por delito fuente de LA, se determinó que los que representan la amenaza más alta son los delitos contra la administración pública, que han tenido una tendencia creciente. Le siguen el enriquecimiento ilícito, el tráfico de estupefacientes y el testaferrato.
El Riesgo de Financiación del Terrorismo (FT) se estimó en “medio”, las amenazas “medio-bajas” y las vulnerabilidades “medio-altas”. Las amenazas del terrorismo y su impacto sobre la FT, a nivel doméstico provienen de Grupos Armados Organizados y Grupos Armados Residuales. Las principales fuentes de financiación de estas organizaciones provienen de actividades ilícitas como el narcotráfico, el contrabando, la extorsión, así como la explotación ilícita de yacimientos mineros.
Con el diseño y puesta en marcha de la ENR Digital, Colombia marca un antes y un después en la manera de hacer prevención. Es el primer sistema ALA/CFT de la región que innova con una metodología de este tipo para identi?car, evaluar y entender los riesgos asociados al lavado de activos, sus delitos fuente y la ?nanciación del terrorismo.
En un mundo cambiante donde incluso los métodos para lavar dinero y financiar el terrorismo son dinámicos, es importante este tipo de avances para poder prevenirlos y combatirlos de la manera más eficiente posible.
Desde Grupo Jurad seguiremos de cerca la nueva ENR Digital y sus resultados, introduciendo, como parte de nuestra metodología de “Mejora Continua”, referencias y alertamientos sobre el tema en nuestros productos.